Nhẹ và nặng

Ngày 20-10-2011, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 95/2011/NĐ-CP (gọi tắt là Nghị định 95) sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 202/2004/NĐ-CP (gọi tắt là Nghị định 202) ngày 10-12-2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Theo Nghị định 95 (có hiệu lực ngay ngày 20-10-2011), mức xử phạt đối với những vi phạm hành chính liên quan đến vàng và ngoại tệ nặng hơn gấp nhiều lần so với mức quy định trong Nghị định 202. Cụ thể: mức phạt tiền cao nhất là 500 triệu đồng cùng với hình phạt bổ sung là tịch thu tang vật có liên quan đến vi phạm.

Việc xử lý vi phạm được áp dụng đối với tổ chức và cá nhân. Các hành vi nêu dưới đây bị coi là vi phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, cụ thể là vi phạm trong lĩnh vực vàng và ngoại tệ:

- Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
- Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật;
- Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với người nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;
- Mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
- Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật;
- Kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật;
- Hoạt động ngoại hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ;
- Thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép;
- Hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ, vàng mà không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước;
- Niêm yết giá, quảng cáo hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ, vàng không đúng quy định của pháp luật;

Như vậy, có khá nhiều việc làm liên quan đến vàng và ngoại tệ có thể bị xử phạt theo quy định của pháp luật. Người dân và các tổ chức cần rất cẩn trọng khi thực hiện những hành vi liên quan đến vàng và ngoại tệ.

Thời gian qua, thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Trung ương và Ủy ban Nhân dân TP. Đà Nẵng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh Đà Nẵng đã tổ chức nhiều đợt kiểm tra liên ngành nhằm phát hiện, chấn chỉnh những sai phạm liên quan đến vàng và ngoại tệ. Trong thực tế, cũng đã xử lý một số trường hợp vi phạm  theo quy định tại Nghị định 202 đã nêu trên. Tuy nhiên, mức phạt tại Nghị định 202 còn khá thấp so với mức phạt tại Nghị định 95 lần này. Vì vậy, mọi tổ chức, cá nhân cần nghiêm túc chấp hành những quy định của pháp luật về tiền tệ và hoạt động Ngân hàng nói chung , nhất là những quy định về lĩnh vực vàng và ngoại tệ.

Các tổ chức, cá nhân có liên quan chấp hành đúng quy định của pháp luật trong lĩnh vực vàng và ngoại tệ là đã góp phần quan trọng cùng Nhà nước ổn định và phát triển kinh tế - xã hội.

Minh Huy