(ĐNĐT) - Dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước đưa ra lấy ý kiến nêu rõ, ngân hàng huy động vốn cao hơn mức lãi suất quy định có thể bị phạt từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng.
 |
| Huy động “xé rào” lãi suất, ngân hàng có thể bị phạt 1 tỷ đồng (ảnh minh họa) |
Ngoài ra, ngân hàng không trích lập dự phòng rủi ro đúng và đủ có thể bị phạt 2 tỷ đồng.
Các vi phạm đối với hoạt động huy động vốn, mức xử phạt cao nhất là 1,6 tỷ đồng. Hành vi không niêm yết công khai lãi suất huy động vốn và mức phí cung ứng dịch vụ sẽ bị phạt tiền 50 - 100 triệu đồng.
Dự thảo mới cũng đề xuất mức phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng đối với hành vi không duy trì một trong các tỷ lệ đảm bảo an toàn, như: tỷ lệ khả năng chi trả, tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn…
Trong hoạt động cho vay, những hành vi như: cấp tín dụng với khách hàng không đủ điều kiện, vi phạm giới hạn cho vay... có thể bị phạt 600 triệu - 1,2 tỷ đồng.
Đối với vàng và ngoại tệ, dự thảo quy định hành vi kinh doanh, mua bán vàng miếng không đúng quy định, không bán ngoại tệ thu được cho ngân hàng... bị phạt 400 triệu - 1,2 tỷ đồng. Bên cạnh đó, những trường hợp mua bán vàng, ngoại tệ không đúng quy định bị phạt 500 triệu - 1,5 tỷ đồng.
Dự kiến dự thảo nghị định có hiệu lực thi hành từ ngày 1-7-2013, thay thế Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10-12-2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng và Nghị định số 95/2011/NĐ-CP ngày 20-12-2011 về sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 202/2004/NĐ-CP.
Trọng Hùng
