ĐNĐT - Ngày 24-12, Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Đà Nẵng cho biết, vừa hoàn tất cáo trạng truy tố đối với Lê Nam Long (35 tuổi, trú quận Thanh Khê) về hành vi“lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với khung hình phạt từ 12-20 năm hoặc chung thân.
Long nguyên là nhân viên tư vấn tài chính của chi nhánh Ngân hàng TMCP Á Châu – ACB Đà Nẵng.
 |
| Trụ sở sàn vàng của Công ty CP Đầu tư Tài chính Hà Nội Vàng (HGI) chi nhánh Đà Nẵng bị cơ quan chức năng “đánh sập” (Ảnh minh họa). |
Vỡ nợ vì kinh doanh vàng ảo
Theo cáo trạng, do ngân hàng ACB có quy định cấm nhân viên không được kinh doanh vàng ảo trên mạng nên Long nhờ bạn là Châu Bảo Ân (trú tại 28 Phạm Phú Thứ, Đà Nẵng) đứng tên mở tài khoản tại ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam – Techcombank (phòng giao dịch Chợ Mới, Đà Nẵng) để kinh doanh vàng ảo qua mạng.
Cạnh đó, Long còn lập hai sổ tiết kiệm tại ngân hàng ACB đứng tên Long và Ân để kinh doanh vàng miếng tại ngân hàng.
Ngoài ra, Long cùng vợ mở hai tài khoản tại ngân hàng ACB sử dụng để kinh doanh chứng khoán và bất động sản. Long khai toàn bộ nguồn vốn để kinh doanh là do vay mượn của người thân, bạn bè và có trả lãi suất hàng tháng.
Trong năm 2013, Long kinh doanh thua lỗ khoảng 10 tỷ đồng, mất khả năng trả vốn và lãi cho mọi người. Lo sợ người thân biết chuyện, mất uy tín và để che giấu việc làm ăn thua lỗ, Long lợi dụng mình là nhân viên ngân hàng, nói dối với nhiều đồng nghiệp làm việc tại các ngân hàng, các công dân trên địa bàn Đà Nẵng rằng: “hiện có nhiều khách hàng vay nợ ngân hàng, đến thời hạn trả nợ, không có tiền, họ có nhu cầu vay tiền với lãi suất cao để trả nợ cho ngân hàng rồi tiếp tục lập hồ sơ vay lại (gọi là đáo hạn ngân hàng) và sẽ trả lại ngay sau vài ngày đáo hạn”.
Qua đó, Long vay tiền của nhiều người, vay nhiều lần nhưng số tiền vay được, Long không sử dụng làm đáo hạn ngân hàng cũng không làm ăn kinh doanh gì khác mà dùng trả lãi, vốn cho những người Long vay trước.
Cũng có khi Long dùng chính tiền vay của họ để trả tiền lãi cho chính họ, bất chấp việc biết rằng sẽ không có khả năng để trả nợ vay.
Lừa đảo bằng bẫy lãi suất cao
Cáo trạng xác định, trong khoảng thời gian từ cuối năm 2014 đến tháng 1-2015 Long đã lừa 5 người để chiếm đoạt số tiền hơn 17 tỷ đồng.
Cụ thể, do có mối quan hệ quen biết với bà Hồ Thị Châu T. (32 tuổi, trú quận Thanh Khê - là khách hàng trước đây vay vốn tại ngân hàng nơi Long làm việc) nên từ năm 2011-2013, Long từng nhiều lần vay tiền của bà T. Do số tiền vay ít nên Long trả lãi và gốc đúng hạn.
Đến năm 2014, lợi dụng lòng tin của bà T., từ ngày 1-8-2014 đến ngày 17-12-2014, Long đã 12 lần vay tiền của bà T. với tổng số tiền hơn 6,6 tỷ đồng. Long thỏa thuận trả lãi ở mức 0,3%/ngày, còn với khoản vay không ghi thời hạn thì thỏa thuận lãi suất theo tháng ở mức 7,5%/tháng. Tuy nhiên, Long chỉ trả lãi đúng hạn vài tháng rồi “ngưng”. Số tiền Long chiếm đoạt của bà T. là hơn 6,3 tỷ đồng.
Cùng thủ đoạn như trên, Long đã nói dối đồng nghiệp, bạn bè rằng cần tiền để đáo hạn ngân hàng và những lần vay đầu, Long vẫn chỉ vay số tiền ít và trả gốc, lãi đúng hạn. Sau khi đã tạo dựng được lòng tin và đánh vào tâm lý ham lãi suất cao của một số cá nhân, trong năm 2014 và đầu năm 2015, Long đã liên tiếp vay của 4 người khác rồi chiếm đoạt số tiền gần 11 tỷ đồng.
YÊN GIANG
