Singapore chống lừa đảo trong giao dịch số
ĐNO - Từ ngày 15/10 tới, các ngân hàng tại Singapore có thể giữ lại hoặc từ chối giao dịch chuyển tiền từ tài khoản có số dư ít nhất 50.000 đô la Singapore nếu số tiền rút trong vòng 24 giờ vượt quá một nửa tổng số tiền.
Theo báo StraitsTimes, các ngân hàng bán lẻ lớn tại Singapore gồm: DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC, Maybank và Standard Chartered sẽ áp dụng biện pháp bảo vệ trên cho tất cả tài khoản vãng lai và tiết kiệm, bao gồm tài khoản chung, thông qua ứng dụng ngân hàng và ngân hàng trực tuyến.
Các giao dịch ngân hàng phi kỹ thuật số, bao gồm rút tiền mặt tại chi nhánh ngân hàng và máy ATM, sẽ không bị ảnh hưởng.
Ngày 3/10, Hiệp hội Ngân hàng Singapore (ABS) cho biết, hoạt động giám sát gian lận tăng cường trên sẽ bổ sung cho các biện pháp chống gian lận hiện có của các ngân hàng. Khách hàng có thể gặp phải sự chậm trễ trong thanh toán và chuyển khoản kỹ thuật số, bao gồm giao dịch hợp pháp, khi các ngân hàng tăng cường kiểm tra để bảo vệ khách hàng.
Do đó, ABS khuyến cáo khách hàng nên lên kế hoạch trước cho giao dịch ngân hàng nhạy cảm về thời gian, như mua cổ phiếu, để tránh phát sinh phí và lệ phí do bất kỳ sự chậm trễ nào.
Cạnh đó, khi giao dịch bị từ chối hoặc tạm dừng, khách hàng ngân hàng sẽ được thông báo ngay lập tức trên ứng dụng ngân hàng di động hoặc nền tảng ngân hàng trực tuyến, kèm theo hướng dẫn về những bước tiếp theo cần thực hiện.
ABS khẳng định, thời gian tạm dừng 24 giờ đóng vai trò như một “khoảng nghỉ nhận thức” cho nạn nhân của vụ lừa đảo đã khởi tạo và ủy quyền các giao dịch. Điều này cho phép nạn nhân có thời gian để hủy giao dịch nếu sau đó nhận ra đã bị lừa đảo.
Ngân hàng sẽ tư vấn cho khách hàng cách hủy giao dịch, bao gồm qua ngân hàng di động, internet hoặc trung tâm liên hệ. Sau khi hủy, giao dịch sẽ không được xử lý.
Trong trường hợp đặc biệt, khách hàng cần xử lý giao dịch gấp trong thời gian chờ xử lý, sẽ phải xác minh giao dịch với ngân hàng. Việc này có thể được thực hiện tại các chi nhánh, máy ATM của ngân hàng hoặc bằng cách gọi đến trung tâm liên hệ, tùy thuộc vào các tùy chọn mà ngân hàng cung cấp.
Khi một giao dịch hợp lệ bị từ chối, khách hàng có thể thực hiện lại giao dịch nếu sau đó họ xác minh lại với ngân hàng.
Đại diện ngân hàng OCBC cho biết: “Một số giao dịch hợp pháp có thể bị ảnh hưởng, gây bất tiện cho khách hàng. Chúng tôi mong muốn nhận được sự thông cảm và kiên nhẫn của quý khách về vấn đề này”.
Các vụ lừa đảo tại Singapore giảm 26% trong nửa đầu năm nay, với số tiền bị mất giảm 12,6%. Tuy nhiên, lừa đảo trực tuyến vẫn là mối lo ngại. ABS cho biết, các biện pháp an ninh được các ngân hàng bán lẻ lớn triển khai vừa qua giúp ngăn chặn tổng cộng 78 triệu đô la Singapore bị mất do lừa đảo trong 7 tháng đầu năm nay.