Thời điểm cuối năm, nhất là khi Tết Nguyên đán cận kề, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ của người dân tăng cao. Lợi dụng tâm lý này, các đối tượng xấu đã sử dụng mạng xã hội để rao dịch vụ đổi tiền với phí thấp, cam kết nhanh gọn, song thực chất có thể tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
.png)
Anh Mai Chí Đ. (trú xã Phú Ninh) chia sẻ, người dùng mạng xã hội chỉ cần gõ các từ khóa “đổi tiền mới”, “đổi tiền lẻ” trên các nền tảng như Facebook, TikTok, Instagram hay các công cụ tìm kiếm là có thể dễ dàng bắt gặp hàng loạt tài khoản quảng bá dịch vụ đổi tiền.
“Điểm chung của các tài khoản này là đưa ra những lời giới thiệu hấp dẫn như đổi tiền nguyên sê-ri, nguyên cọc, đủ các mệnh giá, kèm theo mức phí được cho là rẻ hơn thị trường. Các bài viết sử dụng hình ảnh các xấp tiền mệnh giá từ 10.000 đồng, 20.000 đồng đến 100.000 đồng, 200.000 đồng để quảng cáo. Ngoài ra, các bài đăng này thường kích thích tâm lý như “đổi càng sớm phí càng thấp”, “càng gần Tết phí càng cao”, “đổi số lượng lớn sẽ được ưu đãi” để thu hút người dùng mạng xã hội”, anh Mai Chí Đ. nói.
Theo tìm hiểu, mức chênh lệch được các đối tượng đưa ra để đổi tiền lẻ thường dao động từ 5-10% tùy mệnh giá và số tiền đổi. Tuy nhiên, đằng sau những lời quảng cáo hấp dẫn là nhiều rủi ro tiềm ẩn. Đã có trường hợp người dân trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo khi sử dụng dịch vụ đổi tiền qua mạng xã hội. Sau khi chuyển khoản, người đổi tiền bị chặn liên lạc, nhận thiếu tiền. Người đổi tiền còn có thể bị giao tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Một số trường hợp khác vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả mà không hay biết.
Theo cơ quan công an, thủ đoạn của các đối tượng ngày càng tinh vi. Ban đầu, các đối tượng thường thực hiện việc đổi tiền với số lượng nhỏ, giao dịch thuận lợi để tạo lòng tin. Sau đó, khi người dân tiếp tục đổi với số tiền lớn hơn hoặc gom tiền đổi giúp người thân, bạn bè, các đối tượng sẽ yêu cầu chuyển tiền cọc, chuyển toàn bộ tiền trước rồi chiếm đoạt hoặc đưa tiền giả, tiền không nguyên vẹn để trục lợi.
Cơ quan chức năng cũng khẳng định, hành vi đổi tiền lẻ lấy phí là hành vi vi phạm pháp luật và đã được cảnh báo nhiều lần. Dù vậy, vào mỗi dịp Tết, dịch vụ này vẫn “đến hẹn lại lên”, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn về tài chính, an ninh tiền tệ và trật tự xã hội.
Theo quy định hiện hành, pháp luật chỉ cho phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 2/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Theo đó, chỉ các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới có thẩm quyền thực hiện việc thu, đổi tiền. Các hành vi đổi tiền phát sinh thu phí, thu lời ngoài các trường hợp được phép đều là vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng.
Đáng lưu ý, trường hợp cố ý sử dụng tiền giả để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật có thể bị xử lý về “Tội lưu hành tiền giả”. Với trị giá tiền giả tương ứng từ 50 triệu đồng trở lên, mức hình phạt cao nhất có thể là tù chung thân.
Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không sử dụng các dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội, đặc biệt là những tài khoản không rõ danh tính, không có địa chỉ giao dịch cụ thể. Người dân cũng cần tuyên truyền cho người thân, bạn bè hiểu rõ các thủ đoạn lừa đảo để chủ động phòng tránh. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.
