“Bánh vẽ” lợi nhuận từ tiền ảo

Vỏ bọc hào nhoáng

Trong suốt hai năm qua, nhiều nền tảng đầu tư trực tuyến ồ ạt xuất hiện, đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh của người dân. Chỉ cần vài cú nhấp chuột cùng thao tác chuyển khoản và những lời giới thiệu hấp dẫn, hàng nghìn người coi đó là “cơ hội đổi đời”.

TOSI là một trong những dự án được quảng bá rầm rộ nhất. Dưới lớp vỏ “doanh nghiệp Nhật Bản”, mô hình này chia 6 cấp bậc với cam kết lợi nhuận 7-22% mỗi tháng. Trang web hiện đại, hội thảo sang trọng, đội ngũ điều hành được tô vẽ chuyên nghiệp đã tạo niềm tin cho nhiều người vốn không hiểu rõ về đầu tư tài chính.

Từ những con số “biết nói” ấy, hàng chục leader (trưởng nhóm) trở thành đầu mối lan truyền dự án. Một leader tham gia từ năm 2021 chia sẻ rằng chị từng xem đây là lối thoát khỏi khó khăn kinh tế, đến mức vay mượn để đầu tư nhiều hơn rồi giới thiệu người thân, bạn bè tham gia theo. Chỉ khi nền tảng sập, chị mới hiểu mình đã vô tình kéo theo những người thân vào vòng xoáy mất mát.

Trong khi đó, BTC Shorts lại xuất hiện với chiêu trò quảng cáo “xem phim - nhận tiền”, chẳng cần kỹ năng tài chính, người tham gia chỉ mua gói “thẻ xem phim” rồi ngồi chờ lãi suất 11-17% mỗi tháng. Bên cạnh đó, hoa hồng theo mô hình “Affiliate 5 tầng” được quảng cáo cao từ 5% đến 20% tùy cấp độ.

Để tạo niềm tin, nhóm vận hành thường xuyên tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến nhằm mở rộng mạng lưới. Từ đây, hơn 11.000 người đã tin tưởng nộp tiền đầu tư. Khi hệ thống bị đánh sập, các đối tượng chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Theo lời khai của Trần Hồng Cường, một trong các đối tượng điều hành đường dây BTC Shorts, mấu chốt để các đối tượng thành công dẫn dụ nạn nhân đầu tư chính là sự gia tăng lợi nhuận qua từng cấp bậc.

Làm việc với cơ quan chức năng, Cường khai nhận: “Về quyền lợi hoa hồng, chúng tôi giới thiệu đây là mô hình “Affiliate 5 tầng”. Nghĩa là mỗi tầng sẽ có một mức hoa hồng khác nhau. Khi người F1 bán và mời được một khách hàng mua thẻ 399.000, người tuyến trên sẽ được hưởng 10%. Tương tự, với các tuyến F3, F4, F5, người tuyến trên được hưởng 5% của mỗi tầng”.

Dù khác nhau về hình thức, cả TOSI và BTC Shorts đều mang bản chất của mô hình lừa đảo đa cấp tài chính. Lợi nhuận cao bất thường sẽ luôn đi kèm rủi ro. Khi dòng tiền chững lại, cả TOSI và BTC Shorts đều chọn cách quen thuộc là đánh sập hệ thống, chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư rồi biến mất khỏi không gian mạng.

Cảnh giác trước lời mời gọi đầu tư

Thượng tá Lương Đức Lâm, Phó Trưởng phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao Công an thành phố Đà Nẵng cho biết, với trình độ công nghệ hiện nay, việc các đối tượng thiết lập những trang web, ứng dụng đầu tư giả mạo để thu hút dòng tiền rồi đánh sập nhằm chiếm đoạt tài sản là điều dễ xảy ra. Các đường dây thường sử dụng “bánh vẽ” về lợi suất sinh lời cao bất thường, đánh trực tiếp vào tâm lý ham lợi nhuận, thiếu hiểu biết về tài chính của người tham gia.

Khi kết hợp với cơ chế phân tầng theo mô hình đa cấp, tốc độ lan rộng của các nền tảng này diễn ra rất nhanh, tạo hiệu ứng lôi kéo theo cấp số nhân. Đây cũng là lý do số lượng nạn nhân dễ dàng tăng lên đến hàng chục nghìn người trên cả nước, với tổng số tiền bị chiếm đoạt có thể lên tới hàng trăm tỷ đồng.

“Một dấu hiệu nhận diện khá rõ ràng là các đối tượng thường cố tình gây khó khăn cho nhà đầu tư khi họ muốn rút tiền. Ban đầu, hệ thống cho phép rút một phần nhỏ để tạo niềm tin, nhưng khi dòng tiền vào không còn dồi dào hoặc đạt đến ngưỡng mà nhóm vận hành muốn chiếm đoạt, các yêu cầu rút tiền sẽ bị trì hoãn, từ chối hoặc viện lý do lỗi kỹ thuật, kiểm duyệt, xác minh tài khoản… Cuối cùng, nhà đầu tư hoàn toàn mất khả năng tiếp cận khoản tiền của chính mình, trước khi các đối tượng đánh sập và chiếm đoạt hết”, Thượng tá Lương Đức Lâm cho biết.

Các đối tượng trong những đường dây này đều đã bị lực lượng Công an thành phố Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam để điều tra. Tuy nhiên, những hệ quả để lại cho nhà đầu tư là vô cùng nặng nề: tâm lý hoang mang, mất tiền, nợ nần do vay mượn… Thực tế cho thấy, sự nhẹ dạ trước những lời mời gọi “kiếm tiền nhanh” không chỉ khiến nhiều người trắng tay, mà còn kéo theo bạn bè, người thân vào vòng xoáy lừa đảo tiếp theo.

Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các mô hình đầu tư trực tuyến, đặc biệt là những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường. Người dân không nên tham gia các nền tảng không được cấp phép hoặc thiếu minh bạch về pháp lý, cũng như tuyệt đối không chuyển tiền hay đầu tư theo các lời mời gọi trên mạng khi chưa được kiểm chứng. Việc chủ động tìm hiểu thông tin, đối chiếu với các cảnh báo từ lực lượng công an và cơ quan quản lý là hết sức cần thiết. Mọi quyết định tài chính cần được cân nhắc kỹ lưỡng để tránh trở thành mục tiêu của những chiêu trò lừa đảo công nghệ cao đang ngày càng tinh vi trên không gian mạng.