Đây là quy định quan trọng tại Thông tư số 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư số 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.
Theo đó, các ngân hàng sẽ ngừng chấp nhận hộ chiếu làm giấy tờ tùy thân để thực hiện mọi giao dịch thanh toán. Theo các quy định mới, người dân bắt buộc phải sử dụng căn cước công dân gắn chip, thẻ căn cước, hoặc căn cước điện tử mức độ 2 để xác thực danh tính khi giao dịch.
Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc siết chặt quy trình nhận diện nhằm bảo đảm tính chính xác, tăng cường phòng chống gian lận, giả mạo và chuẩn hóa dữ liệu trong toàn hệ thống ngân hàng. Quy định mới đồng thời chấm dứt hiệu lực của Thông tư số 48/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi tiết kiệm giữa tổ chức tín dụng và người gửi tiền, văn bản từng cho phép sử dụng hộ chiếu còn hiệu lực để rút tiền tiết kiệm, kiểm tra số dư hoặc xác minh thông tin tại quầy.
